Abertura de conta na OptionXpress




Processo de abertura de conta na OptionsXpress



O post abaixo é informativo. A decisão de investir é de responsabilidade exclusiva de cada um. Você é o único responsável pela escolha da corretora e pela tomada de decisão de seus investimentos.

Conforme prometido no post anterior, vou falar um pouco sobre o processo de abertura de minha conta em uma corretora de valores americana. 

Considero que esse foi um passo fundamental para auxiliar na minha diversificação e buscar a independência financeira. 


Muitos podem estar pensando o seguinte: para que eu vou abrir conta agora lá fora se está tudo esticado, mercados em topo histórico, todos à espera de uma nova crise mundial, afinal o mercado é "bullish" desde 2009... e vai saber por quanto tempos os touros vão continuar mandando....

Bom, de fato, os mercados estão esticados, mas no meu caso, eu decidi que era hora de estudar algo novo, pois estava cansado de olhar as empresas listadas na Bovespa e ver mais do mesmo, então achei que era hora de ir atrás de oportunidades. 

Ah... mas eu não tenho muito dinheiro... bom... é uma questão de diversificação e alocação. No meu caso, a ideia inicial é de x% do capital lá, por enquanto. O aumento do % investido vai depender de como os mercados se comportarão no futuro ou de mudanças de minha estratégia. 

Além disso, operar em um mercado novo demanda tempo e estudo, sendo um novo desafio a ser vencido. Veja bem, são milhares de ativos para acompanhar, pois uma conta em uma corretora americana dá acesso a títulos mobiliários do mundo inteiro. Aprender a usar as funcionalidades que a plataforma da corretora oferece, analisar como os papeis se movimentam, como reagem às notícias, etc. É bastante coisa para estudar.

E por isso achei importante abrir logo a conta a fim de aprender, familiarizar-me com o mercado e estar preparado para qualquer janela de oportunidade que venha a acontecer, como uma crise mundial. 

Mas sem mais delongas, vamos aos detalhes.

Eu escolhi a corretora OptionsXpress de acordo com as minhas necessidades.

O site da corretora é http://www.optionsxpress.com/

Para iniciar o processo é só clicar em Open an Account:



1 - Set Up



Nessa tela é necessário selecionar o país de residência e escolher o tipo de conta: individual ou conjunta. Marcar se trata-se de uma conta com margem e se vai querer operar opções e futuros. 

2 - Profile Parte 1


Tela fácil de preencher. Aqui tem que preencher alguns dados para acesso: e-mail, nome de usuário, senha. Importante salvar tais informações para não esquecer depois.

2 - Profile Parte 2



Tittle - Sr., Sra., etc..
Primeiro nome. 
M.I - middle initial - primeira letra do nome do meio. Ex. Nome do meio: João - M.I.: J
Lasta name: sobrenome.
Passport / Govt. ID#: Eu usei o número do passaporte.
Data de aniversário. OBS: MÊS/DIA/ANO
Estado civil. 
Dependentes. 
Cidadania.

2 - Profile Parte 3




Nesta parte é necessário preencher os dados de endereço.

Telefone: Lembrar de colocar o código internacional na frente: 55(XX) XXXX-XXXX

2 - Profile parte 4


Nesta seção, as perguntas são parecidas com as quais temos que responder aqui: se o investidor é uma figura política/pública do alto escalão, associado a algum membro da Bolsa, se é diretor ou acionista com 10% de uma empresa aberta.

Antes disso, tem que responder a situação atual em Employment Status: empregado, desempregado, aposentado ou estudante.





2 - Profile Parte 5





Nesta parte, é preciso preencher algumas informações sobre os investimentos, como objetivos, estratégias que utiliza, anos de experiência e a quantidade média de trades por ano.



2 Profile Parte 6







Nesta tela tem que preencher algumas perguntas sobre a situação patrimonial, observando-se a conversão de valores em dólar.

Liquid Net Worth: patrimônio que pode ser facilmente convertido em dinheiro: aplicações em renda fixa, ações, cash, etc.

Net worth: (exclusive assets like real estate or that are difficult do convert into cash quickly): patrimônio referente imóveis, carros ou outros ativos que sejam difíceis de converter em dinheiro de forma rápida.

Annual income: rendimentos anuais.



Tax Bracket: Seria a faixa de imposto que estaríamos enquadrados. Para estrangeiros não há taxação de imposto no caso de ganho capital e para isso vamos preencher o formulário W-8BEN lá. Você vai recolher o imposto aqui pelo Brasil. Porém, no caso de pagamento de dividendos há uma taxação de 30% na fonte.


Additional Sources Income: Ganhos extras de renda.

Sec Rule 14B-1:   aqui é necessário marcar se concorda com o envio de dados pessoais para as empresas das quais é acionista.



Secure Funds PIN - opção de criar um PIN de segurança. 







Profile Parte 7 - aqui é necessário confirmar as informações declaradas:


3 - Consent:

Aqui vão aparecer os termos e condições da conta.

4 - Agree

Aqui vai aparecer um formulário para impressão o qual é necessário assinar e datar (mm/dd/year).




Além disso, é necessário preencher o formulário W-8BEN e assinar. É possível acessar ele nesse link: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdf

Vou postar a seguir o link com o PDF do formulário W-8BEN em português, para auxiliar no preenchimento: https://drive.google.com/file/d/0B0GCPVpwKLi2T0tSNlNXZ01GXzA/view?usp=sharing

Aliás, o preenchimento do formulário W-8BEN pode causar algumas dúvidas. 
Por isso, no link a seguir estou disponibilizando que itens eu preenchi no formulário W-8BEN - eles estão em azul, os demais campos em branco, não foram preenchidos: https://drive.google.com/file/d/0B0GCPVpwKLi2bXNSVndsSWIwcUk/view

Caso ainda fique com dúvidas, não exite em contatar sua corretora. Confirme com ela se os dados preenchidos estão certos.

Feito tudo isso, é necessário digitalizar tudo: formulário da corretora, W-8BEN e um comprovante de endereço no nome e cópia do passaporte.

Agora é aguardar. Se algo faltar, é bem provável que a corretora entrará em contato. No meu caso, após 3 dias a conta foi aprovada.

Provavelmente, se tudo estiver ok, você receberá o seguinte e-mail: Your account is now enabled for trading.

O próximo passo é ir até a agência bancária para efetuar uma transferência internacional. Antes, é necessário logar na conta para pegar os dados necessários para efetivação da transferência: 


Opção WIRE: 





Vai aparecer uma tela com os dados necessários para efetuar a transferência internacional: 


Efetuada a transferência é aguardar alguns dias até a grana cair na corretora para começar a investir.

4 comentários:

  1. Tá parecendo que você preencheu errado o formulário. O net worth é o patrimonio total e o liquid net worth é o patrimônio MENOS imóveis e coisas ilíquidas. Pelo seu texto você ali colocou o contrário: colocou o valor dos imóveis e coisas ilíquidas.

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    1. Opa, anon, beleza. Fui olhar o formulário e eu preenchi certo. O que eu troquei foi no texto mesmo as definições. Obrigado pelo alerta. Texto corrigido. Abraço.

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  2. Muito bom, me ajudou muito. Muitíssimo obrigado !!!

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