Saúde financeira da sua corretora

E aí galera!

Vocês já pararam para analisar como está a saúde financeira da corretora que seus investimentos estão custodiados?

Muitos podem não estar nem aí para isso, pois tem o FGC e o MRP. 

Todavia, a burocracia e a demora para reaver seu patrimônio é muito grande. 

Recentemente o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial da corretora TOV. Imaginem a dor de cabeça de quem tinha investimentos lá. 



Como as corretoras são supervisionadas pelo Banco Central, no site do BC é possível ter acesso ao  resumo do balanço patrimonial de cada corretora. 

Você pode acessar através do seguinte link: https://www3.bcb.gov.br/informes/relatorios

Vai selecionar a seguinte tela: 


Nesta opção, não estão incluídas corretoras de Bancos.

A tela é algo mais ou menos como essa abaixo. Você pode ordenar o resultado por ordem crescente/decrescente de lucro/ativo/Pl, etc.



Abaixo, separei a lista por ordem decrescente de patrimônio líquido (dados de dezembro de 2016): 

Instituição Ativo Total Ativo Total (-) interme-diação Patrimônio líquido PR nível I – Capital para suportar perdas inesperadas Lucro Líquido Índice de Basiléia
XP INVESTIMENTOS CCTVM S/A 4.735.089 3.962.953 742.298 625.789 63.422 24,3
MIRAE ASSET CCTVM LTDA 275.009 275.009 215.047 215.047 8.928 135,1
WESTERN ASSET DTVM LTDA. 109.015 109.015 83.906 77.807 5.350 43
VIC DTVM S/A 126.955 126.955 74.436 53.232 2.227 24,3
RENASCENCA DTVM LTDA 380.758 80.710 57.452 57.452 7.974 24,1
ICAP DO BRASIL CTVM LTDA. 321.848 321.848 50.583 50.448 -1.238 26,4
SITA SCCVM S.A. 77.996 77.996 50.284 50.284 3.305 89,4
SOLIDEZ CCTVM LTDA. 165.093 165.093 50.117 11.441 -1.511 7,8
CODEPE CVC S.A. 52.576 52.576 46.768 46.768 4.437 36
CONCORDIA SA CVMC COMMODITIES 167.002 167.002 46.230 46.068 142 25,8
SUL AMERICA INVEST DTVM S.A. 87.039 87.039 44.783 42.470 8.818 34,9
BGC LIQUIDEZ DTVM LTDA 120.653 120.653 38.726 38.726 -1.788 21,1
RICO CTVM S.A. 357.259 357.259 33.991 33.569 9.411 38,2
TULLETT PREBON BRASIL CVC LTDA 75.093 75.093 33.730 33.709 954 45,3
COINVALORES 69.243 69.243 33.201 30.879 48 52,8
CLEAR CTVM 118.745 118.745 33.072
3.444
MUNDINVEST S.A. - CCVM 34.574 34.574 30.405 30.277 764 166,3
GLOBAL EXCHANGE BR SOC. CC LTDA 31.204 31.204 29.186 17.904 -2.235 35,3
SPINELLI S.A. CVMC 103.286 103.286 28.854 28.620 -1.974 44,5
EASYNVEST - TÍTULO CV SA 230.006 230.006 28.507 26.472 8.603 59,6
SENSO CCVM S.A. 50.856 50.856 26.757
-1.441
H.H.PICCHIONI 89.983 89.983 26.156 24.833 -981 28,9
LEROSA S.A. CVC 34.918 34.918 23.697 23.697 2.497 59,1
ATIVA S.A. INVESTIMENTOS CCTVM 133.958 133.958 23.107 22.389 148 23,3
DIBRAN DTVM LTDA 22.800 22.800 21.244 21.244 167 354,4
NOVA FUTURA CTVM LTDA. 57.846 57.846 20.858 20.803 222 48,4
CM CAPITAL MARKETS 105.715 105.715 20.342 18.868 -3.481 40,2
OM DTVM LTDA 37.025 37.025 17.729 17.522 4.298 19,2
GRADUAL CCTVM S.A. 88.729 88.729 15.648 15.125 -2.000 12,4
B & T ASSOCIADOS CC LTDA. 40.685 40.685 15.467 14.412 2.495 12,2
PARMETAL DTVM LTDA 38.314 38.314 15.317 9.000 1.502 16,8
AMARIL FRANKLIN CTV LTDA 20.374 20.374 15.211 15.211 29 43
FAIR CC S.A. 49.380 49.380 14.786 14.786 1.352 14,1
ELITE - CCVM LTDA 58.496 58.496 13.781 13.781 764 23,4
NOVINVEST CVM LTDA 29.387 29.387 12.860 12.860 -3.266 22,3
MOMENTO DTVM LTDA. 24.365 24.365 12.410 3.552 497 12,8
SOLIDUS S.A. CCVM 23.820 23.820 12.243 12.228 514 70,4
H.COMMCOR DTVM LTDA. 25.366 25.366 11.931 11.748 542 52,6
UM INVESTIMENTOS S/A CTVM 31.936 31.936 11.191 9.792 -3.119 18,9
GERAL CCVM LTDA 16.487 16.487 10.720 11.756 1.619 55,2
MAGLIANO S.A. CCVM 15.449 15.449 9.804 9.793 -1.055 58,2
JGP DTVM LTDA. 28.303 28.303 9.667 9.594 9.737 11,2
TERRA INVESTIMENTOS DTVM 23.945 23.945 9.570 8.485 -509 24,5
OPPORTUNITY DTVM LTDA 10.546 10.546 8.266 8.266 -503 42,6
ADVANCED CC LTDA 23.347 23.347 8.246 8.201 -255 12,4
INTL FCSTONE DTVM LTDA. 11.490 11.490 8.204 8.204 397 36,5
DILLON S/A DTVM 13.851 13.851 7.283 3.583 105 46,8
INTERCAM CC LTDA 10.042 10.042 7.085 7.085 100 16,6
HOYA CVC LTDA. 7.658 7.658 6.486 6.486 -1.322 39,3
ALBATROSS CCV S.A 12.122 12.122 6.341 6.108 1.529 42,7
GET MONEY CC LTDA 8.220 8.220 5.974 5.729 854 14,8
TREVISO CC S.A. 19.531 19.531 5.792 5.591 282 11,1
CAMBIONET CC LTDA 7.735 7.735 5.779 4.477 1.089 24,6
SOL CC 5.814 5.814 5.543 5.543 446 30,9
GUITTA CC LTDA 10.450 10.450 5.350 4.328 544 17,2
OLIVEIRA TRUST DTVM S.A. 16.069 16.069 5.296 5.221 3.185 12,7
VINCI DTVM LTDA. 10.480 10.480 5.173 5.173 -175 148,1
S. HAYATA CC S.A. 16.605 16.605 5.097 5.097 270 16,4
BRL TRUST DTVM SA 9.660 9.660 4.822 3.000 1.040 11
NOMINAL DTVM LTDA 5.862 5.862 4.601 4.601 320 228,7
EUROINVEST S/A CCTVM 4.638 4.638 4.404 4.404 498 206,8
MULTIMONEY CC LTDA. 12.486 12.486 4.283 4.275 334 11,2
NSG CAPITAL 11.858 11.858 4.238 3.810 -157 10,5
F D GOLD DTVM LTDA 16.618 16.618 4.108 4.068 -701 10
NOVO MUNDO CC S.A. 10.943 10.943 3.972 3.971 678 13,7
ADVALOR DTVM LTDA 4.509 4.509 3.837 4.099 -382 116,4
BROKER BRASIL CC LTDA. 19.255 19.255 3.798 3.798 940 9,6
RIO BRAVO INV. DTVM LTDA 7.006 7.006 3.797 4.074 1.135 16,9
OLIVEIRA FRANCO SCVM 17.321 17.321 3.618 2.698 10 69,9
INFINITY CCTVM S.A. 15.164 15.164 3.618 3.618 -606 15,2
PILLA CCVM LTDA 6.676 6.676 3.480
-1.716
DASCAM CC LTDA 4.062 4.062 3.472 3.440 -71 13,2
DEBONI DTVM LTDA 4.748 4.748 3.470 3.452 -1 20,2
TENDÊNCIA CCTVM LTDA 9.908 9.908 3.248 3.248 120 28,8
FOURTRADE COR. DE CAMBIO LTDA 6.431 6.431 3.179 3.166 384 10,8
SLW CVC LTDA 27.352 27.352 3.162 2.110 -2.234 6,4
ÓRAMA DTVM S.A. 8.590 8.590 3.112 3.104 -1.710 82,9
PACIFIC INVEST DTVM LTDA 3.853 3.853 2.831 2.834 3 34,7
EXECUTIVE CC LTDA. 3.252 3.252 2.824 2.816 77 28,3
AGK CC S.A. 11.182 11.182 2.815 2.815 197 10,5
LABOR CC 3.082 3.082 2.759 2.621 138 37,8
RB CAPITAL DTVM LTDA. 4.916 4.916 2.719 2.719 1.046 30,7
RELIANCE DTVM LTDA. 5.511 5.511 2.655 2.655 69 52,7
POLO CC LTDA. 2.978 2.978 2.595 2.595 -67 37,6
TURCAMBIO CC LTDA. 5.573 5.573 2.460 1.980 289 19,4
GAVEA DTVM LTDA 2.653 2.653 2.350 2.350 245 18,1
LEVYCAM CCV LTDA 5.471 5.471 2.230 2.126 -226 8,7
UNIÃO ALTERNATIVA CC LTDA. 2.860 2.860 2.225 2.199 366 23,4
DOURADA CORRETORA 3.017 3.017 2.196 2.196 240 23,7
CAROL DTVM LTDA. 4.097 4.097 2.195 2.195 77 8,6
PENTAGONO S/A DTVM 5.470 5.470 2.176 2.176 2.088 10,9
AMAZÔNIA CC LTDA. 2.813 2.813 2.170 2.166 281 17,6
NUMATUR CC LTDA 2.235 2.235 2.168 2.168 115 60,7
VISION S.A. CC 4.708 4.708 2.157 2.157 272 13,1
MELHOR CC LTDA. 2.877 2.877 2.032 2.032 215 18,9
ICATU DTVM LTDA 2.525 2.525 2.028 2.028 259 15,4
BOA VIAGEM SCC LTDA. 3.270 3.270 2.006 2.006 318 12,5
ESC RUY LAGE SOC CT LTDA 2.802 2.802 1.958 1.958 -602 12,6
VIPS CC LTDA. 2.334 2.334 1.955 1.699 268 20,3
BR-CAPITAL DTVM S.A. 2.731 2.731 1.931 1.930 21 43,2
J ALVES CC LTDA 2.888 2.888 1.823 1.254 195 24,9
ORLA DTVM S.A. 6.096 6.096 1.802 1.802 704 33,9
INTRADER DTVM LTDA 1.735 1.735 1.669 1.669 308 42,4
BRX CC LTDA. 4.911 4.911 1.628 1.628 254 13
GOOD CC LTDA 1.845 1.845 1.556 1.552 0 19
NUMBER ONE SCC LTDA. 2.200 2.200 1.508 1.501 -401 13,2
ÁTICO DTVM LTDA. 1.566 1.566 1.487 892 -147 26,3
VORTX DTVM LTDA. 1.553 1.553 1.441 1.431 -52 254,3
LUMINA CC 1.512 1.512 1.400 1.400 17 23,2
TORRE CC LTDA 4.417 4.417 1.325 1.325 501 15,2
EBADIVAL - E BAGGIO DTVM LTDA 1.531 1.531 1.301 1.301 237 43,6
CP & FRIZZO - DTVM LTDA 1.319 1.319 1.272 1.270 -6 59,4
CONECTA CC LTDA 3.593 3.593 1.244 1.244 -31 12,8
LASTRO RDV DTVM LTDA 1.805 1.805 1.222 2.728 -233 22
DECYSEO CC LTDA. 2.437 2.437 1.199 1.198 192 14,7
SINGRATUR CC LTDA. 1.288 1.288 1.151 1.151 45 58,5
MONOPÓLIO CC LTDA. 1.685 1.685 1.072 1.072 125 23,1
PROSPER S/A CVC 11.072 11.072 1.028
-8
NGO ASSOCIADOS CC LTDA. 1.484 1.484 982 974 135 21
AVS CC LTDA. 1.265 1.265 967 967 -33 21,4
LIMINE TRUST DTVM LTDA. 977 977 966 966 -17 25,5
WALPIRES S.A. CCTVM 54.622 54.622 963 -2.341 -13.929 -5,5
MEGA CC LTDA. 1.021 1.021 936 936 76 28,1
COLUNA S.A. DTVM 3.668 3.668 936 551 33 6,1
ONNIX CC LTDA. 1.598 1.598 905 905 204 22,6
GRACO C.C. S.A. 2.211 2.211 882 -330 -89 -2,7
JN-MAXI CC LTDA. 1.036 1.036 882 785 33 15,5
SIMPLIFIC PAVARINI 1.316 1.316 878 878 215 15,8
ARC CORRETORA CAMBIO S.A. 1.837 1.837 854 854 124 16
FIDUCIAL DTVM LTDA 905 905 833 833 -73 50,4
FOCO DTVM LTDA 1.472 1.472 802 802 -1.169 10,4
CONEXION CC LTDA. 995 995 752 751 -72 10,6
GDC PART SERV FIDUC DTVM LTDA 5.545 5.545 720 720 612 12
CC AÇORIANA LTDA. 832 832 659 659 101 17,6
MONETAR DTVM 654 654 634 634 -155 215,4
CONSEGTUR CC LTDA 1.159 1.159 589 589 105 51,9
FRAM CAPITAL DTVM S.A. 872 872 580 580 -55 52,6
FUTURAINVEST DTVM 5.825 5.825 523 523 -33 16,5
PATAÇÃO DTVM LTDA. 571 571 516 516 -132 25,3
RJI 2.083 2.083 502 494 -273 124,8
CORREPARTI CC LTDA 1.872 1.872 490 481 428 7,3
ICARO CC LTDA 518 518 464 464 34 73,9
SEALANDAIR CC LTDA. 464 464 448 448 -23 50,4
CHLOE DTVM LTDA. 398 398 393 393 -2 26,7
AVIPAM CC LTDA. 374 374 371 371 -14 85,7
BALUARTE SA CC 3.543 3.543 351 7.097 34 216,7
EXIM CC LTDA 633 633 313 307 -30 20,1
TATICA S.A. DTVM 358 358 306 304 -413 16,4
CORRET. AMAZONENSE CAMBIO LTDA 450 450 245 391 0 35,4
TURISCAM CC LTDA. 445 445 217 217 -156 9,2
CAMBIALL CASH CC LTDA. 205 205 194 194 -46 33,6
FRENTE CC LTDA. 0 0 0
0
KRAUS - SCC LTDA 0 0 0
0
ALPES CCTVM LTDA 0 0 0
0
AKRO DTVM S.A. 0 0 0
0

Outro site bem interessante para analisar os dados isoladamente de uma determinada instituição é o site https://bancodata.com.br. Nesse site é possível ver os dados financeiros de uma determinada instituição de forma compilada, o que facilita em muito a análise.

Sinceramente, às vezes gastar um pouco mais de corretagem (apesar de doer no bolso) pode evitar uma dor-de-cabeça muito maior. 

Por isso, ao escolher a corretora o ideal é fazer uma análise completa, não só dos serviços oferecidos e preços cobrados, mas também como andam as finanças dela.

 Já fui cliente da TOV, Novinvest, Easynvest, Codepe, Walpires, Ativa e Icap.

 Hoje, estou na Rico, mas não fiquei nada satisfeito com a compra pela XP e o aumento absurdo com a corretagem. 

 Por ora (e preguiça de transferir todos os ativos) estou driblando esse aumento de corretagem com a assinatura de um plano mensal de corretagem. Assinei o plano mais baixo de R$ 91,70 por 10 ordens. 

 Assim, consigo evitar de pagar o absurdo de R$ 16,20 por ordem e não preciso transferir toda minha custódia.  Enquanto mantiverem esse plano permanecerei como cliente. 

 Caso contrário, migrarei para a Easynvest ou Mirae (se elas mantiverem suas finanças em dias e os mesmos serviços oferecidos).

 E vocês, já tiveram muita dor de cabeça com sua corretora? 
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9 comentários:

  1. Frugal Simple3 de junho de 2017 17:57

    Bom post Finansferas.

    estou na rico. Só faço duas ordens por mês, mas o aluguel automático que eles fazem da minha carteira já está pagando essas duas ordens e mais custódia, ou seja, to de graça lá e eles ainda lucram com parte do aluguel das minhas ações.

    Abraço!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Finansfera Blogueiro3 de junho de 2017 20:05

      Interessante Frugal, uma boa opção para quem tem carteira de longo prazo e não faz trades. Vamos ver como vai ser daqui pra frente com o Itaú entrando como minoritário na XP, se eles vão mexer nos pauzinhos... apesar da XP dizer que vai continuar como está... só espero que não piore pra nós. Abraço,

      Excluir
  2. Investidor Wannabe5 de junho de 2017 09:00

    Olá Finansfera!

    Quanto à corretora, acho que não é tão grave se ela quebra. Se seus investimentos ficam devidamente registrados nas instituições a que eles pertencem, não há problema algum caso a corretora feche. O processo pra transferir a custódia é fácil de fazer.

    O caso da TOV foi algo muito bizarro mesmo. Eles mentiam aos clientes, embolsavam o dinheiro dos investimentos e não registravam os mesmos. Faziam operações em nome de pessoas mortas, só falcatrua!

    No mais, todo investidor deve correr atrás pra saber se a corretora e os investimentos em aplica seu dinheiro são de boa procedência.

    Abraço!

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    Respostas
    1. Finansfera Blogueiro5 de junho de 2017 09:58

      Valeu pelo comentário IW. A questão maior é o tempo que vai levar, devido a tudo ser tão burocrático em nosso país. Eu prefiro tentar ao máximo zelar para evitar incômodos. Abraço,

      Excluir
  3. Stifler Pobre5 de junho de 2017 17:13

    Boa, eu já utilizo o banco data, mas nada como opinões de amigos e do pessoal de fóruns e até mesmo blogosfera para ajudar !!

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  4. papapa7 de junho de 2017 00:47

    Realmente, R$ 16,20/ordem é um absurdo.
    Tenho conta em uma caralhada de corretoras, nenhum serviço justifica uma ordem via HB custar este valor. Tinha conta lá, há dois anos migrei a parte de tesouro para a Easynvest e opero ações e opções na Gradual.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Finansfera Blogueiro11 de junho de 2017 23:01

      Sobre a Gradual, eu ligaria o alerta: http://www.istoedinheiro.com.br/as-confusoes-da-gradual/

      Excluir
  5. Finansfera Blogueiro7 de junho de 2017 09:31

    É isso aí Papapa. Parece que a Easynvest ganhou muitos clientes depois disso. Abraço,

    ResponderExcluir

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